KYC & AML Politikası

Uygulamada, Yüce Yatsal de KYC, sizin hakkınızda temel bilgilerin küçük bir setini toplama ve doğrulama anlamına gelir: tam yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ülkeniz, iletişim bilgileriniz ve kullanmayı düşündüğünüz ödeme yöntemi. Kayıt formuna yazdığınız ayrıntıları yüklediğiniz belgelerde gösterilen ayrıntılarla karşılaştırırız.

Ne yapmadığımız

Sizin çevrimiçi bankacılık şifrenizi, tam kart PIN'inizi veya cihazınıza uzaktan erişimi istemeyiz. Ekibimizin hiçbir üyesi bunları talep etmeyecektir. Bu talepleri içeren herhangi bir mesaj bizden değildir ve ihbar formu.

AML kontrolleri tek seferlik bir kimlik kontrolünden daha geniş kapsamlıdır. Yeni hesapların risk sınıflandırılması, yaptırımlar ve siyasi etkilenebilir kişi taraması, olağandışı finansman kalıplarındaki limitler, kayıt tutma, şüpheli faaliyetin iç yükseltilmesi ve uygulanabilir yasa tarafından gerekli kılındığı takdirde yetkili makama bildirim kapsamını içerir.

AML kuralları ile müşteri talimatı çakıştığında, AML kuralları öncelik alır. Bu, işlemde gecikme, ek belgeler talep etme veya konu çözülene kadar hesabın kısıtlanması anlamına gelebilir.

1. 01

   Yasal yükümlülük

   İstemci fonlarını elinde tutan veya aktaran hizmetler, genellikle hizmeti sağlamadan önce müşterilerini tanımlaması gerekmektedir. Bu zorunlu değildir ve istisnasız her hesap için geçerlidir.

2. 02

   Paranızı koruma

   Doğrulama, bir hesabı bir tanımlanabilir mal sahibine bağlar. Hesap ele geçirmeyi çok daha zor hale getirir ve geri çekilişler yalnızca sizin olduğu kanıtlanmış bir ödeme yöntemine gönderilebilir.

3. 03

   Platformu temiz tutma

   Tarama, yaptırım uygulanan tarafları ve anonim kabuk şirketlerini platformdan uzak tutarak, platformu kullanan diğer tüm müşterileri korur.

4. 04

   Daha sonra daha hızlı ödemeler

   Önceden doğrulanmış bir hesap, çekilişler sırasında kontroller için durdurmak zorunda değildir; bu, gecikmelerin en az arzu edildiği zamandır.

1. Kimlik belgesi

Fotoğrafınızı, tam adınızı, doğum tarihinizi, belge numarasını ve son geçerlilik tarihini gösteren devlet tarafından düzenlenen bir belge. Yaygın olarak kabul edilen türler pasaport, ulusal kimlik kartı veya fotoğraflı kimlik belgesi olarak düzenlenen sürücü belgesidir. Belge geçerli ve son geçerlilik tarihi doldurulmamış olmalıdır.

2. Adres kanıtı

Genellikle son birkaç ay içinde düzenlenen, adınızı ve hesabınızda göründüğü şekilde konut adresinizi gösteren güncel bir belge. Tipik örnekler kamu hizmeti ekstresi, banka veya kart ekstresi, yerel vergi veya belediye bildirimi veya kamu kurumundan resmi bir mektuptur. Posta kutuları ve başka birinin ait olduğu adresler kabul edilmez.

3. Ödeme yöntemi kanıtı

Finansman aracının size ait olduğuna dair kanıt. Kart için, bu normalde adınızı, ilk altı ve son dört rakamı ve son geçerlilik tarihini gösteren kartın bir görüntüsüdür; kalan rakamlar ve güvenlik kodu kapalı olmalıdır. Banka hesabından yapılan transfer için, bu hesap tanımlayıcısını gösteren adınız altında bir ekstre veya onaylamadır. Elektronik cüzdan için, adınızı ve hesap tanımlayıcısını gösteren hesap profilinin ekran görüntüsü.

Formatlar ve dosya boyutu

Yükleme sınırları, kabul edilen dosya türleri ve ek belge talepleri hesabınızın doğrulama alanında gösterilir. Hesap dilinden farklı bir dilde yazılmış belgeler çeviri gerektirebilir; uyum ekibi bunun geçerli olup olmadığını size söyleyecektir.

1. 01

   Kayıt ol

   Hesabı gerçek yasal adınız, doğum tarihiniz, ikamet ülkeniz, e-posta ve telefon numaranız ile oluşturun. Belgelerinizle eşleşmeyen ayrıntılar, gecikmenin en yaygın nedenidir.

2. 02

   İletişim bilgilerini onaylayın

   E-posta adresinizi ve talep edildiği durumlarda telefon numaranızı onaylayın. Bu, iletişim kanallarının size ait olduğunu kanıtlar.

3. 03

   Kimlik belgenizi yükleyin

   Fotoğrafınız ve kişisel verilerinizi içeren sayfaları yükleyin. Bazı kontroller, belgenin onu elinde tutan kişiye ait olduğunu doğrulamak için kısa bir canlılık veya selfie adımı içerir.

4. 04

   Adres kanıtını yükleyin

   Dosyada bulunan adresteki adınız altında yakın zamanda nitelikli bir belge yükleyin.

5. 05

   Ödeme yöntemini doğrulayın

   Finansmanı sağlamak ve para çekme işlemleri için kullanacağınız aracın kanıtını sağlayın.

6. 06

   Tarama ve inceleme

   Uyum ekibimiz dosyayı inceler, gerekli yaptırım ve risk taramasını gerçekleştirir ve hesabı onaylar ya da düzeltme talep eder.

7. 07

   Onay

   Hesap durumu değiştiğinde bir bildirim alırsınız. Mevcut durum her zaman hesabınızın doğrulama alanında görülebilir.

İnceleme süreleri hacme, yükleme kalitesine ve ek taramanın tetiklenip tetiklenmediğine bağlıdır. Hesabınız için geçerli olan işleme penceresi ile her bir belgenin mevcut durumu hesap alanınızda gösterilir - yayınlanan bu rakam, başka yerde belirtilen rakamlara değil buna güvenilmelidir.

• Net, eksiksiz, düzenlenmemiş yüklemeler en hızlı şekilde incelenir.
• İş saatleri dışında gönderilen istekler bir sonraki çalışma günü için kuyruğa alınır.
• Gerekli durumlarda geliştirilmiş inceleme zaman ekler ve size iletilir.

Bir karar sizin için açık değilse, desteğe başvurun ve nedenini sorun. Kanun bize açıklamaya izin verdiğinde, açıklayacağız.

Ne izlenir

Finansman ve çekme alışkanlıkları, ödeme aracında değişiklikler, ülke veya iletişim bilgilerinde değişiklikler, kaydolma sırasında verdiğiniz profille eşleşmeyen aktivite ve tarama araçlarımız tarafından işaretlenen herhangi bir aktivite.

Sonuç olarak ne olabilir

• Yenilenen belgeler veya fon kaynağı hakkında açıklama talebi.
• İnceleme sırasında belirli bir işleme geçici bir durdurma.
• Hesabınızda yayınlanan limitlerin ayarlanması.
• Kanunun gerektirdiği yerlerde hesabın kısıtlanması veya kapatılması.

Kayıtlar

Kimlik verileri ve işlem kayıtları, ilişki sona erdikten sonra geçerli kanun tarafından gerekli olan süre boyunca saklanır ve «N» Gizlilik Politikasıuyarınca işlenir. Bazı durumlarda kanun, bir müşteriye bir raporun yapıldığını söylememizi engeller.

• Doğru, güncel ve tam bilgi verin ve bunu güncel tutun.
• Yalnızca kendi fonlarınızı ve kendi ödeme araçlarınızı kullanın - asla başkasının araçlarını kullanmayın.
• Yalnızca bir hesap açın ve kimlik bilgilerinizi gizli tutun.
• Belge taleplerini talepteki belirtilen zaman dilimi içinde yanıtlayın.
• İkamet ülkenizi, yasal adınızı veya ödeme yönteminizi değiştirirseniz bize derhal haber verin.
• Hesabınıza yetkisiz erişim konusunda herhangi bir şüpheniz varsa derhal rapor edin.

Sahteci veya değiştirilmiş belgeleri sunmak ciddi bir konudur. Bu, hesabın kapatılmasına ve geçerli kanunun gerektirmesi durumunda yetkili otoriteye bildirilmesine yol açar.

Lisanslar ve düzenleyici bilgiler